Robert Sabolik

Der Finanzierungstermin ist ein strukturierter Prozess, der darauf abzielt, die besten Finanzierungslösungen für unsere Kunden zu finden. Hier sind die Schritte, die typischerweise ablaufen:

1. Erfassen der Kundendaten: Zu Beginn des Termins erfassen wir alle relevanten Kundendaten, um ein umfassendes Bild der finanziellen Situation zu erhalten.
2. Haushaltsrechnung: Anschließend führen wir eine detaillierte Haushaltsrechnung durch. In diesem Schritt analysieren wir sorgfältig die Einnahmen und Ausgaben des Kunden. Ziel ist es, ein klares Bild der finanziellen Situation zu gewinnen und potenzielle Sparspielräume zu identifizieren, die für zukünftige Finanzierungen genutzt werden können. Diese Analyse ist entscheidend, um die finanzielle Belastbarkeit und die Möglichkeiten für eine maßgeschneiderte Finanzierung zu bestimmen.
3. Erfassung der Bestandskredite: Wir überprüfen die bestehenden Kredite des Kunden, um die aktuelle Verschuldungssituation zu verstehen und zu berücksichtigen.
4. Finanzierungsplan erstellen und Wunschrate ermitteln: Auf Basis der gesammelten Informationen erstellen wir einen individuellen Finanzierungsplan. Dabei ermitteln wir die Wunschrate, die der Kunde sich leisten kann, ohne seine finanzielle Stabilität zu gefährden.
5. Objektbeschreibung zur Liegenschaftsbewertung durchführen: Wir führen eine Objektbeschreibung durch, um die Liegenschaft zu bewerten, die finanziert werden soll. Dies ist entscheidend für die Einschätzung des Marktwertes und der Kreditwürdigkeit.
6. Vorbereitung des Einreichprozesses: Abschließend bereiten wir alle notwendigen Unterlagen für den Einreichprozess vor, damit die Finanzierung effizient und reibungslos beantragt werden kann.

Durch diese strukturierten Schritte stellen wir sicher, dass unsere Kunden die bestmögliche Finanzierungslösung erhalten, die auf ihre individuellen Bedürfnisse abgestimmt ist.

Dauer: 1-1,5h

Ein Vermögensberater hat die Aufgabe, die finanzielle Situation seiner Kunden umfassend zu analysieren und klare finanzielle Ziele zu definieren. Er entwickelt maßgeschneiderte Anlagestrategien und empfiehlt geeignete Finanzprodukte wie Fonds, Aktien oder Versicherungen. Zudem bewertet er die Risikobereitschaft des Kunden und integriert entsprechende Risikomanagementstrategien in den Finanzplan. Der Vermögensberater überwacht die Performance der Anlagen und passt die Strategien bei Bedarf an. Ein wichtiger Aspekt seiner Arbeit ist auch die Aufklärung des Kunden über Finanzthemen, um informierte Entscheidungen zu fördern. Insgesamt unterstützt der Vermögensberater seine Kunden dabei, ihr Vermögen zu optimieren und ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Ein Kreditvermittler bringt zahlreiche Vorteile für Sie. Er hat Zugang zu einer Vielzahl von Kreditangeboten verschiedener Banken und findet so die besten Konditionen, die zu Ihren Bedürfnissen passen. Sie profitieren von einer unkomplizierten Antragsstellung, da der Vermittler alle Formalitäten und die Kommunikation mit den Banken für Sie übernimmt.

Darüber hinaus geht der Kreditvermittler individuell auf Ihre finanzielle Situation ein und entwickelt maßgeschneiderte Lösungen, die genau auf Ihre Wünsche abgestimmt sind. Er bietet Ihnen umfassende Beratung und erklärt Ihnen die verschiedenen Kreditoptionen, damit Sie informierte Entscheidungen treffen können. Mit einem Kreditvermittler sparen Sie nicht nur Zeit und Mühe, sondern finden auch den idealen Kredit, der zu Ihrer Lebenssituation passt. Vertrauen Sie auf unsere Expertise und gestalten Sie Ihre Finanzierung einfach und transparent!